Один из способов получать дивиденды от акций – это инвестировать часть своего портфеля в дивидендный ETF-фонд. Эти биржевые фонды выплачивают инвесторам доход в виде дивидендов от компаний, которые в него входят.

Как украинцам инвестировать в ETF-фонды, мы писали в этой статье.

Лучшие дивидендные индексные фонды предлагают высокую дивидендную доходность и низкие комиссионные расходы. Комиссионные расходы (Expense Ratio) – это плата за управление фондом, которую инвестор платит ежегодно. 

В статье рассматриваются фонды с капиталом под управлениями более 5 млрд. $, которые инвестируют исключительно в пределах США. Один или все пять этих дивидендных ETF могут быть соответствующим дополнением к вашему диверсифицированному портфелю.

Vanguard High Dividend Yield (VYM)

ETF-фонд Vanguard High Dividend Yield объединяет 399 акций американских компаний с большой рыночной капитализацией и высокими дивидендами. Фонд отдает предпочтение тем компаниям, которые по прогнозам в следующие 12 месяцев будут выплачивать дивиденды выше среднего. Такой же подход используется в индексе FTSE High Dividend Yield, который отслеживает VYM. В индекс не входит недвижимость США, поэтому фонд не инвестирует в REITs. 

Подробнее о REITs можно почитать в нашей статье: Что такое инвестиционные фонды недвижимости, или REIT, как инвестировать и сколько можно заработать.

Характеристики фонда по состоянию на март 2020 года:

  • Дивидендная доходность – 5,11 % годовых
  • Комиссии – 0,06 %
  • Активы под управлением – 22,15 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 9,46 %

Среди крупнейших позиций фонда находятся компании JPMorgan Chase & Co., Johnson & Johnson, Procter & Gamble Co., Intel, AT & T Inc., Coca-Cola Co. и другие. 

Инвестиции в Vanguard High Dividend Yield – прекрасный выбор для тех, кто ищет диверсифицированные инвестиции с высоким дивидендным доходом. 

 

Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Еще один биржевой фонд от Vanguard, который отслеживает индекс NASDAQ US Dividend Achievers Select. Он объединяет акции 182 компаний США, которые непрерывно увеличивали дивиденды в течение предыдущих 10 лет. При выборе акций акцент делается не на высокую текущую дивидендную доходность, а на качество компаний и их способность повышать дивидендные выплаты при любых рыночных условиях.

Характеристики фонда по состоянию на март 2020 года:

  • Дивидендная доходность – 2,22 % годовых
  • Комиссии – 0,06 %
  • Активы под управлением – 33,32 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 10,01 %

Наибольшие инвестиции этого фонда – в компании Microsoft Corp., Visa Inc., Procter & Gamble Co., Walmart Inc., Johnson & Johnson, McDonald’s Corp. и другие. 

iShares Select Dividend Index (DVY)

IShares Dow Jones Select Dividend ETF владеет акциями 100 компаний, которые повышали свои дивиденды в течение последних пяти лет. Акции для инвестирования отбираются по размеру дивидендной доходности, темпу роста дивидендов на акцию и коэффициента выплаты дивидендов. Фонд отслеживает индекс Dow Jones US Select Dividend.

Характеристики ETF-фонда по состоянию на март 2020 года:

  • Дивидендная доходность – 5,08 % годовых
  • Комиссии – 0,39 %
  • Активы под управлением – 12,25 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 10,01 %

Крупнейшие позиции этого фонда – компании AT & T Inc., QUALCOMM Inc., Dominion Energy Inc., Philip Morris International Inc., Entergy Corp. и другие. 

 

iShares Core High Dividend (HDV)

iShares Core High Dividend отслеживает инвестиционные результаты индекса Morningstar® Dividend Yield Focus IndexSM, в который входят 75 развитых компаний США. Предпочтение отдается компаниям с сильными финансовыми показателями и низким уровнем долгов.

Характеристики ETF-фонда по состоянию на март 2020 года:

  • Дивидендная доходность – 4,63 % годовых
  • Комиссии – 0,08 %
  • Активы под управлением – 5,57 млрд. $
  • Среднегодовая доходность с момента основания в апреле 2011 года – 9,49 %

Наиболее значимые компании данного фонда – AT&T Inc., Johnson & Johnson, Verizon Communications Inc., Exxon Mobil Corporation, Pfizer Inc., Chevron Corporation и другие. 

Стоит отметить, что более 60 % капитала фонда сосредоточено лишь в 10 компаниях, поэтому для инвесторов, которые ищут широкую диверсификацию и меньшие риски, этот ETF может не подойти.

SPDR S&P Dividend (SDY)

SPDR S&P Dividend ETF – один из лучших индексных дивидендных фондов, который инвестирует в акции 112 компаний, известных как «дивидендные аристократы». В этот биржевой фонд отбираются компании из индекса S&P Composite 1500 с высокими дивидендными выплатами. Дивидендные аристократы – это компании, которые увеличивали дивиденды каждый год в течение не менее 20 лет, обеспечивая инвесторам стабильный денежный поток. Этот ETF отслеживает индекс S&P High Yield Dividend Aristocrats.

Характеристики фонда по состоянию на март 2020 года:

  • Дивидендная доходность – 2,73 % годовых
  • Комиссии – 0,35 %
  • Активы под управлением – 14,04 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 9,51 %

В данном фонде самые крупные позиции занимают компании AbbVie Inc., AT & T Inc., Amcor PLC, Exxon Mobil Corporation, People’s United Financial Inc и другие.

 

Роль дивидендных ETF-фондов в портфеле инвестора

Инвестирование в дивидендные биржевые фонды позволяет получать устойчивый денежный поток и защиту от инфляции. Однако дивиденды не являются гарантированными. Компания может их уменьшить или прекратить выплачивать когда-либо – например, во время экономического спада, вследствие которого ее доходы могут снизиться. Обычно в периоды экономических кризисов цена акций также снижается, что может уменьшить стоимость капитала, который инвестируется в фонд.

По этой причине инвестиции в дивидендные ETF-фонды должны быть частью диверсифицированного портфеля, который разработан для достижения конкретных финансовых целей инвестора с учетом срока инвестирования и его толерантности к риску.

 

Підписуйтесь на наші розсилки

В розсилках ми ділимось своїм досвідом, практичними кейсами та цікавими статтями у сфері особистих фінансів,страхування та інвестицій


Recommended Posts