Для открытия счета вам потребуются следующие документы:

  • Фото или сканкопия загранпаспорта;
  • Документ, подтверждающий место жительства. Это может быть выписка по банковскому счету или счет за коммунальные услуги. Обратите внимание, что счет за коммунальные услуги нужен бумажный (его необходимо сфотографировать или отсканировать), а не сгенерированный из онлайн-кабинета. Документы должны быть выданы в срок, не превышающий шести месяцев.
  • Индивидуальный налоговый номер, который нужно указать при заполнении заявки.

Пошаговая инструкция: как открыть счет InteractiveBrokers

1. На сайте InteractiveBrokers нажимаете «Открыть счет».

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

2. Далее вводите ваш электронный адрес и вносите придуманные логин и пароль. Эту информацию рекомендую где-то сохранить. Выбираете страну из предложенного списка и нажимаете «Создать счет».

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

3. Подтверждаете свой электронный адрес. 

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

В письме, которое вам пришло на почту, нужно нажать «Подтвердить счет».

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

4. Чтобы продолжить заполнение заявки на открытие счета в InteractiveBrokers, необходимо авторизоваться, введя тот логин и пароль, который вы создали на предыдущем этапе.

Если при заполнении заявки вам будет нужно уточнить какую-либо информацию, вы сможете вернуться к ней позже, введя свой логин и пароль.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

5. Выбираете тип счета «Частное лицо». Не рекомендую выбирать «Совместный», поскольку в украинском законодательстве нет такого понятия, как совместный банковский или брокерский счет. «Пенсионный счет» доступен только для граждан США.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Выбираете область, в которой проживаете (она должна совпадать с подтверждающими документами), и язык заполнения заявки. Нажимаете «Начать заполнение заявки».

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

6. Указываете свою личную информацию. Имя и фамилию нужно вводить латиницей, как в загранпаспорте. Указываете адрес проживания, на который у вас есть подтверждающие документы (выписка с банковского счета, счет за коммунальные услуги), и номер мобильного телефона, который нужен для двухфакторной авторизации при входе в онлайн-кабинет.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Указываете дату рождения, семейное положение и количество детей, если они есть. Если детей нет, выбираете «0». Также следует указать свой налоговый номер.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Выбираете тип документа для подтверждения личности. В нашем случае это загранпаспорт, указываете его номер и дату, до которой он действителен.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Указываете данные о вашей трудовой деятельности. Если вы работаете как ФЛП, выбирайте «Самозанятый(-ая)», если в качестве штатного сотрудника – «Наемный работник». Далее вводите название компании, где работаете, а также адрес, сферу деятельности компании и вашу должность. Если вы работаете как ФЛП, вводите полное название ФЛП.

Если в перечне предлагаемых сфер деятельности и должностей нет подходящих вам, то выбирайте «Другое», и в появившимся поле вписывайте свою сферу и должность.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

 

Выбираете источник или источники доходов.

Если вы инвестируете средства, полученные от заработной платы, то отмечаете соответствующую категорию (ФЛП тоже нужно выбирать заработную плату). Если вы продали недвижимость, и тоже эти средства инвестируете, то дополнительно нужно выбрать «Имущество». Если у вас есть доходы, которые не подпадают ни под одну категорию, например, вы реализовали опцион от работодателя, то следует выбрать «Другое» – и в появившимся поле описать природу дохода, например, «Реализация опциона».

Обратите внимание, что на каждый вид дохода у вас должны быть подтверждающие документы, например, договор купли-продажи для недвижимости. Для опциона – выписка из банка о реализации опциона и договор между сотрудником и работодателем о предоставлении такого опциона. При открытии счета InteractiveBrokers может не запросить у вас эти документы, но они могут сделать это в любое время, поэтому важно, чтобы эти документы у вас были.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Базовой валютой счета оставляете «Американский доллар USD». И выбираете и отвечаете на секретные вопросы.
Секретные вопросы нужны для идентификации вашей личности при коммуникации со службой поддержки InteractiveBrokers по телефону, в том числе для восстановления доступа к счету, если вы потеряете свой логин или пароль. Нажмите «Продолжить».

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

7. Чтобы продолжить заполнение заявки, вам нужно подтвердить свой мобильный телефон. Для этого вводите пятизначный код, пришедший на ваш мобильный.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

8. Переходим к настройке своего счета. Выбираете тип счета и – внимание! – это должен быть «Наличный». Маржинальный счет выбирают те, кто хочет торговать с плечом, но это не о долгосрочных инвестициях.

Указываете информацию о своих доходах и капитале. «Собственный капитал» – это все ваши активы суммарно, недвижимость, депозиты, доля в бизнесе и т.д. «Ликвидный собственный капитал» – это капитал, который вы планируете инвестировать и который можно быстро превратить в деньги.

Далее выбираете цели инвестирования: «Рост» и «Сохранение капитала и получение прибыли».

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Настраиваете разрешения и опыт. В поле «Акции» необходимо выбрать «3 Лет опыта», «11 – 25 Сделок в год» и «Хорошие знания».

Если вы планируете инвестировать в ирландские ETFs, нужно добавить еще Великобританию, нажав кнопку «Добавить». Однако это можно сделать и позже – после открытия счета через меню «Торговля» → «Мои торговые разрешения».

Все остальное оставляем без изменений.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Далее в поле «Расширения счета» рекомендую не выбирать программу повышения доходности акций, поскольку там скудные доходности, а хлопот по декларированию потом будет достаточно. В конце выберите, как вы узнали о InteractiveBrokers, и нажмите «Продолжить».

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

9. Затем вам будет предложено заполнить и подписать налоговую форму W-8BEN. В поле «Право на налоговые льготы» нужно поставить «птичку», что вы не являетесь налоговым резидентом США (если действительно им не являетесь), и в выпадающем меню выбрать Украину.

Поскольку между Украиной и США действует конвенция об избежании двойного налогообложения, то заполненная и подписанная форма позволит платить меньше налогов с дивидендов в США – 15 % вместо 30 %, которые InteractiveBrokers будет автоматически списывать с вашего счета.
Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021
Далее следует подтвердить, что данные указаны верно и дать согласие на обработку налоговых форм в электронном виде. В конце нужно поставить подпись, просто введя свои имя и фамилию латиницей. Нажмите «Продолжить».

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

10. На следующем шаге вам нужно проверить правильность введенной информации при заполнении заявки.
Внимательно пересмотрите все данные, так как их можно будет исправить только через коммуникацию со службой поддержки InteractiveBrokers, что может затянуть процесс открытия счета.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Внизу подпишите заявку, введя свое имя и фамилию на английском языке. Нажмите «Продолжить».

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

11. На последнем шаге вам нужно загрузить два документа. Пункт «Финансирование счета» можно проигнорировать и пополнить счет после того, как вам его откроют. Если у вас не отображаются параметры для загрузки документов, просто обновите страницу.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Итак, необходимо добавить фото или сканкопию загранпаспорта. Для этого нужно нажать «Загрузить документ», а в новом окне слева выбрать тип документа и загрузить его. 

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Также необходимо загрузить документ, подтверждающий ваше место жительства. Напоминаю, это может быть выписка из банка или бумажный (нужно сделать фото или сканкопию) счет за коммунальные услуги. Процедура загрузки такая же, как и с паспортом.

Как открыть счет в InteractiveBrokers. Подробная инструкция 2021

Если у InteractiveBrokers не появится дополнительных вопросов, касающихся вашей анкеты и документов, то через 1-3 рабочих дня вы получите на электронную почту письмо с поздравлениями, что ваш счет открыт. Теперь останется его пополнить и начать инвестировать.

Если же в отделе открытия счетов InteractiveBrokers возникнут дополнительные вопросы, вы получите соответствующий запрос на электронную почту. 

Фото на обложке: Tech Daily on Unsplash

    Підписуйтесь на наші розсилки

    В розсилках ми ділимось своїм досвідом, практичними кейсами та цікавими статтями у сфері особистих фінансів,страхування та інвестицій


    Recommended Posts