Skip to content

Инвестируйте в международные ПИФы и ETF-фонды через продукты unit-linked

Для безопасного создания капитала в твердой валюте в стабильных условиях и с минимальными рисками

Ищете надежные способы инвестирования средств?

Вы получаете достойный доход и хотите создать капитал для реализации своих целей, таких как покупка жилья, образование детей или будущий пассивный доход. Чтобы ваши средства были надежно защищены, находились в стабильных экономико-политических условиях и генерировали хорошую доходность в твердой валюте.

Вы заняты собственным бизнесом или основной работой и не имеете достаточно времени на самостоятельное инвестирование. Но хотите создать альтернативный источник дохода или диверсифицировать свои активы. Цените удобство при инвестировании и в дальнейшем использовании созданного капитала.

Тогда инвестирование через продукты unit-linked идеально вам подойдет.

Что такое unit-linked

Unit-linked — инвестиционное страхование жизни, еще его называют английским способом инвестирования. Дает возможность инвестировать в международные ПИФы (взаимные фонды) и ETF фонды через оболочку страхования жизни.

Особенности продуктов unit-linked

Низкие пороги входа: от 100$ ежемесячно или от 10000$ единоразово.

Минимальный срок инвестирования — 5 лет. В этом случае минимальный ежемесячный взнос составляет 200$ или 2400$ в год.

Полная конфиденциальность инвестора и его капитала.

Не возникает обязательств платить налоги и подавать декларацию при инвестировании.

Невозможно наложить арест, конфисковать, поделить при разводе и т.д.

Простая процедура передачи капитала по наследству, занимает до 3-х дней.

Фонды доступны для инвестирования

При открытии программы инвестор получает доступ к международным паевым фондам (взаимным фондам) и ETF фондам. Все фонды находятся под управлением инвестиционных компаний с мировыми именами, такими как Fidelity, BlackRock, Franklin Templeton Investments, Morgan Stanley, iShares и др.

Эти фонды охватывают почти все инвестиционные возможности: североамериканские и европейские акции, акции развивающихся стран, индексные фонды, государственные облигации США, облигации Европы и развивающихся стран, мировые технологии, биотехнологии, альтернативные и экологические инвестиции, товарные активы и тому подобное.

Такое многообразие дает возможность создать широко диверсифицированный портфель согласно с любыми вашими целями и пожеланиями.

Доступ к инвестициям через онлайн-кабинет 24/7

В личном онлайн-кабинете отображаются все транзакции, включая сделанные взносы, смена инвестиционных фондов, комиссии и любые дополнительные начисления или бонусы. Также есть возможность вносить изменения в портфель путем покупки и продажи фондов и других активов, делать дополнительные взносы, менять выгодоприобретателей и многое другое.

 

Преимущества и недостатки инвестирования через продукты unit-linked

Программы, доступные для инвестирования

Программа с регулярными взносами

Рассчитана на регулярные взносы в течение определенного периода времени. Полисы открываются на 5, 10, 15, 20 и 25 лет. Минимальный размер взноса — 100$ в месяц или 1200$ в год.

Программа с единовременным взносом

Минимальный единовременный взнос — 10000$. Минимальный срок инвестирования — 5 лет. Эта программа дает возможность получать регулярный доход от инвестиций.

Программы с защитой от убытка инвестированного капитала

Рассчитаны на регулярные или единовременные взносы на выбор. Инвестиции происходят в американский фондовый индекс S&P 500. Минимальный регулярный взнос — 200$ ежемесячно или 10000$ при единовременной инвестиции. Сроки инвестирования — 7, 10, 15 и 20 лет с защитой капитала до 160% от инвестированной суммы в зависимости от программы.

Программы с фиксированной процентной ставкой

Рассчитаны на регулярные или единовременные взносы на выбор. Минимальный регулярный взнос — 200$ ежемесячно или 10000$ при единовременной инвестиции. Процентная ставка колеблется в диапазоне 2,5 — 6% годовых в зависимости от выбранного типа программы. Эти программы предоставляют высокую текущую доходность.

Профессиональная программа с единовременным взносом

Минимальный единовременный взнос — 75000$. Дает возможность покупать любые финансовые инструменты без ограничений, как через обычный брокерский счет, но в эффективной налоговой среде.

Как происходит инвестирование через продукты unit-linked

 
  1. Выбираете программу и заключаете договор с международной страховой компанией.
  2. Страховая компания открывает вам индивидуальный счет, вы его пополняете в  соответствии с выбранной программой.
  3. Получаете доступ в онлайн-кабинет и вкладываете средства в выбранные  инвестиционные фонды.
  4. После окончания действия полиса вы можете: продолжить инвестировать, вывести средства на свой банковский счет или дать распоряжение страховой компании выплачивать фиксированные ежемесячные суммы в виде пассивного дохода.

Почему выбирают Capital System Group

Рассказываем все детали про инвестиционные продукты

Чтобы принять решение, нужно обладать достоверной и исчерпывающей информацией о том или ином инвестиционном продукте. Наша главная задача — рассказать об особенностях и различиях между продуктами unit-linked. А также дать информацию о том, чем они отличаются от других инвестиционных продуктов, об условиях инвестирования и размерах комиссионных расходов.

Разрабатываем личный финансово-инвестиционный план

Мы не сторонники подхода инвестирования наугад. Разумное инвестирование предполагает наличие цели и плана ее достижения, учитывая конкретно вашу жизненную ситуацию. От этого зависит инвестиционная стратегия, какие активы следует включить в портфель, их пропорция, соотношение риска и доходности, срок, общий капитал и тому подобное. Поэтому прежде чем инвестировать, следует разработать личный финансово-инвестиционный план, в котором будут учтены все перечисленные параметры.

Предоставляем необходимую поддержку и сопровождение

Будем держать вас в курсе ситуации на финансовых рынках, сообщать о возможностях и давать рекомендации как действовать в той или иной ситуации. Также, при необходимости, сопровождаем инвестиционный портфель и адаптируем его в соответствии с вашей жизненной ситуацией.

Составляем индивидуальный инвестиционный портфель

Если вы считаете, что личный финансовый план вам не нужен (что не рекомендуется), то при открытии программы unit-linked мы составим для вас инвестиционный портфель. В нем будут учтены ваши пожелания по активам, в которые вы хотели бы инвестировать и отношение к риску.

Все счета и активы принадлежат только вам

Вы не даете средства нам, страховой компании или брокеру. Все счета, активы и доступы к ним принадлежат только вам. 

Отзывы наших клиентов

Как начать работать с нами

Оставляете заявку на расчет программы unit-linked.

Делаем ориентировочный расчет с указанной суммой и сроком инвестирования.

Уточняем суммы и подбираем оптимальную инвестиционную или накопительную программу.

Составляем инвестиционный портфель в соответствии с вашим отношением к риску или разрабатываем личный финансово-инвестиционный план (рекомендуется).

Оформляем выбранную программу unit-linked. Вы получаете доступ к вашему онлайн-кабинету и пополняете свой счет первым платежом согласно выбранной программе. Далее мы помогаем купить подобранные ранее фонды (при необходимости).

Сопровождаем инвестиционный портфель (при необходимости).

Как один из наших клиентов создает капитал через продукты unit-linked

Один из наших клиентов, назовем его Владимир, работает руководителем в IT-компании, ему больше 30 лет, женат, имеет несколько детей. Примерно в 55 лет он планирует больше времени проводить с семьей и чаще путешествовать.

Владимир понимает, что надеяться на государство бесполезно, поскольку пенсия, которую ему предоставит государство, не обеспечит тот уровень жизни, к которому он привык. А прозрачных и надежных инструментов для создания накоплений в твердой валюте в Украине пока нет.

Поэтому после беседы и проведенных расчетов мы предложили ему регулярные инвестиции в паевые фонды крупнейших инвестиционных компаний мира через продукты unit-linked.

Владимир выбрал для себя накопительную программу, рассчитанную на 20 лет с ежегодным взносом в размере 1200$. В его портфель вошли паевые фонды Fidelity, BlackRock, Henderson и Morgan Stanley. По предварительным расчетам, при средней доходности 8% годовых, Владимир получит 56000$ в 55 лет.

За полгода действия программы его активы выросли на 20,64%.

Хотите узнать, какой капитал можно создать с продуктами unit-linked?

Оставьте заявку и получите ваш персональный расчет

Ответы на вопросы о unit-linked

Остались вопросы о unit-linked?

Оставьте заявку на консультацию

Заполните и отправьте форму, а мы свяжемся с вами, чтобы ответить на ваши вопросы.