Хотите инвестировать в такие известные компании, как Apple, Amazon, Google, Facebook или Microsoft, но у вас нет времени или достаточных знаний для их детального анализа? Хорошая новость в том, что вы можете инвестировать во все эти компании сразу через диверсифицированный ETF-фонд, который отслеживает технологический сектор экономики.

В этой статье мы подобрали четыре индексных фонда с низкими комиссионными расходами (Expense Ratio), которые инвестируют в большое количество акций технологических компаний. Однако следует помнить, что технологический сектор может быть изменчивым из-за технологий, которые быстро устаревают, корректировки регуляторных норм и в связи с короткими жизненными циклами продуктов или услуг. Поэтому инвестиции в технологические биржевые фонды связаны с высокими рисками. 

Как инвестировать в ETF-фонды, мы писали в этой статье.

Что такое технологические ETF-фонды?

Технологический ETF-фонд – это ETF-фонд, который инвестирует прежде всего в акции компаний из технологического сектора экономики. К этому сектору относятся компании, ориентированные на исследования, разработку и продажу широкого спектра аппаратного и программного обеспечения, используемого потребителями и бизнесом. 

Технологический сектор часто является наиболее привлекательным направлением инвестирования в любой экономике. В него входят такие известные компании, как Apple, Google, Facebook, IBM, Microsoft, NVIDIA, Intel, Samsung Electronics, Taiwan Semiconductor, а также много молодых компаний, которые быстро развиваются. В последние годы этот сектор часто является главным двигателем общего прироста на фондовом рынке.

Читайте также: ТОП-5 дивидендных ETF-фондов США

Четыре лучших технологических ETF-фонда

Дивидендные ETF-фонды Vanguard

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Vanguard Information Technology является одним из самых диверсифицированных биржевых индексных фондов среди доступных на рынке. Однако он еще достаточно концентрированный. Около 60 % активов фонда сосредоточено в акциях 10 компаний, причем наибольшие доли только в двух – Apple и Microsoft, по 19,45 % и 17,92 % соответственно. Несмотря на это он хорошо представляет технологический сектор США – от компаний с микро- и малой капитализацией до таких гигантов индустрии, как упомянутые выше Apple и Microsoft. 

Каждый фонд сам определяет, какие технологические акции включить в свой портфель. Что касается VGT, то в него входят акции компаний, занимающихся кредитными карточками – например, Visa и Mastercard, но не входят телекоммуникационные компании – например, Facebook. Компании, которые занимаются играми и интернет-сервисами, тоже не входят в этот фонд, их в 2018 году Vanguard переместила в другой – Vanguard Communication Services ETF.

Основные характеристики ETF-фонда VGT по состоянию на конец июля 2020 года:

  • Количество компаний в портфеле – 330 шт.
  • Дивидендная доходность – 1,05 % годовых
  • Комиссии – 0,1 % в год
  • Активы под управлением – 36,9 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 20,26 %

Свежие данные по этому фонду можно посмотреть здесь.

Vanguard Information Technology ETF – один из крупнейших и наиболее ликвидных фондов в своем сегменте. Он хорошо подойдет для инвесторов, которые хотят широко инвестировать в американский рынок технологий с низкими комиссионными издержками, но не хотят заниматься анализом отдельных технологических акций. 

4 лучших ETF-фонда для инвестирования в технологические компании

Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)

Technology Select Sector SPDR предлагает достаточно широкую диверсификацию в пределах технологического сектора США, но его портфель ограничен лишь акциями технологических компаний, входящих в индекс S&P 500. Этот фонд инвестирует во все крупные компании, связанные с технологией, – те же Apple и Microsoft с долями 21,36 % и 21,53 % соответственно, а также в NVIDIA, Intel, Cisco и другие. В отличие от ближайшего конкурента Vanguard Information Technology, в фонде XLK представлены также акции телекоммуникационного сегмента.

Поскольку этот ETF инвестирует только в акции из индекса S&P 500, в его портфеле нет компаний с малой капитализацией и большинства компаний со средней капитализацией. Однако избегание малых, а потому менее стабильных компаний в результате уменьшает волатильность (уровень риска) фонда и приводит к незначительным различиям в характеристиках по сравнению с фондами, которые отслеживают индекс технологической отрасли.

Основные характеристики ETF-фонда XLK по состоянию на конец июля 2020 года:

  • Количество компаний в портфеле – 72 шт.
  • Дивидендная доходность – 1,12 % годовых
  • Комиссии – 0,13 % в год
  • Активы под управлением – 32,01 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 19,69 %

Актуальные показатели этого фонда можно найти на официальном сайте.

Technology Select Sector SPDR – один из самых дешевых и самых крупных фондов в своем сегменте и, безусловно, наиболее ликвидный. Он будет хорошим выбором для инвесторов, которые хотят инвестировать в технологические компании с большой капитализацией.

4 лучших ETF-фонда для инвестирования в технологические компании

iShares Expanded Tech Sector ETF (IGM)

iShares Expanded Tech Sector предлагает всеобъемлющий охват технологического сектора в Северной Америке, куда кроме США также входит Канада. Однако стоит заметить, что доля Канады в фонде лишь 0,35 %, поэтому о диверсификации между различными странами речь не идет. 

В отличие от предыдущих двух фондов, IGM ограничивает долю каждой ценной бумаги на уровне 8,5 %. Это ограничение направлено на то, чтобы обеспечить надлежащую диверсификацию в концентрированной технологической отрасли. Фонд уменьшает долю таких гигантов сектора, как Apple и Microsoft, до 8,68 % и 8,41 % соответственно, и инвестирует в небольшие компании с потенциалом роста. Также в состав этого биржевого фонда входят такие интернет-магазины, как Amazon.com, eBay и другие, которые обычно классифицируются как потребительские циклические фирмы. 

Основные характеристики ETF-фонда IGM по состоянию на конец июля 2020 года:

  • Количество компаний в портфеле – 297 шт.
  • Дивидендная доходность – 0,44 % годовых
  • Комиссии – 0,46 % в год
  • Активы под управлением – 2,5 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 20,05 %

Более подробно об этом ETF можно узнать здесь.

Биржевой фонд IGM охватывает ликвидный рынок, торгуется с большими ежедневными объемами и с небольшими спредами. Комиссионные расходы этого ETF выше по сравнению с его ближайшими конкурентами, о которых мы уже упоминали в этой статье, однако он предлагает лучшую диверсификацию и отсутствие концентрации активов в только двух акциях. 

iShares Global Tech ETF (IXN)

iShares Global Tech – едва ли не единственный ETF-фонд, который предлагает инвестору настоящую глобальную диверсификацию технологических акций. Он охватывает примерно 70 % мировых технологических компаний, которые торгуются на биржах, и эффективно избегает большинство акций на развивающихся рынках. В его портфеле преобладают США с долей 79,07 %, далее следует Япония с долей 3,96 %, затем Тайвань, Корея, Германия, Нидерланды и Канада. 

IXN не инвестирует в компании с малой капитализацией, а также в большинство компаний со средней капитализацией. Как и первые два фонда, которые мы рассматривали в этой статье, IXN концентрирует значительную часть капитала в акциях двух лидеров рынка – Apple и Microsoft, хотя их доли в фонде несколько меньше: 16,99 % и 16,98 % соответственно. Также в этом ETF-фонде есть акции корейского производителя электроники Samsung с долей 2,62 % и тайваньского производителя полупроводников Taiwan Semiconductor Manufacturing с долей 3,01 %.

Основные характеристики ETF-фонда IXN состоянию на конец июля 2020 года:

  • Количество компаний в портфеле – 119 шт.
  • Дивидендная доходность – 0,87 % годовых
  • Комиссии – 0,46 % в год
  • Активы под управлением – 4,03 млрд. $
  • Среднегодовая доходность за последние 10 лет – 17,96 %

Последние данные по этому фонду можно узнать здесь.

IXN – один из самых ликвидных и недорогих, с точки зрения комиссионных расходов, фондов в сегменте глобальных технологических компаний. Он эффективно отслеживает мировой рынок технологий и будет хорошим выбором для инвесторов, которые ищут глобальную диверсификацию технологических акций для своих портфелей.

Кому подойдут инвестиции в технологические ETF-фонды

Технологические ETF-фонды могут быть оптимальным выбором для долгосрочных инвесторов с высокой толерантностью к риску. Акции технологического сектора относятся к агрессивным инвестициям, что означает значительные колебания стоимости этих активов по сравнению с другими широко диверсифицированными фондами – например, теми, которые отслеживают индекс S&P 500. Поэтому потенциальный инвестор должен понять, будут ли эти колебания для него комфортными.

Кроме того, разумные инвесторы не пытаются угадывать моменты для инвестирования, покупая и продавая активы в краткосрочной перспективе. Вместо этого они придерживаются долгосрочной стратегии “купил и держи”, чтобы достичь поставленных финансовых целей. Для этого разумно разработать диверсифицированный портфель, который сочетает в себе различные классы таких активов, как акции, облигации, недвижимость и т.д.

Фото на обложке: SCREEN POST on Unsplash.

    Підписуйтесь на наші розсилки

    В розсилках ми ділимось своїм досвідом, практичними кейсами та цікавими статтями у сфері особистих фінансів,страхування та інвестицій


    Recommended Posts