Skip to content

Інвестуйте в міжнародні ПІФи та ETF-фонди через продукти unit-linked

Для безпечного створення капіталу в твердій валюті в стабільних умовах та з мінімальними ризиками

Шукаєте надійні способи інвестування коштів?

Ви отримуєте достойний прибуток і маєте на меті створити капітал для реалізації своїх цілей, таких як купівля житла, освіта дітей чи майбутній пасивний дохід. Щоб ваші кошти були надійно захищені, знаходились в стабільних економіко-політичних умовах та генерували хорошу дохідність в твердій валюті.

Ви зайняті власним бізнесом чи основною роботою і не маєте достатньо часу на самостійне інвестування. Але хочете створити альтернативне джерело доходу чи диверсифікувати свої активи. Цінуєте зручність при інвестуванні і в подальшому використанні створеного капіталу.

Тоді інвестування через продукти unit-linked ідеально вам підійде.

Що таке unit-linked

Unit-linked – інвестиційне страхування життя, ще його називають англійським способом інвестування. Дає можливість інвестувати в міжнародні ПІФи (взаємні фонди) та ETF фонди через оболонку страхування життя.

Особливості продуктів unit-linked

Низькі пороги входу: від 100$ щомісяця або від 10000$ одноразово.

Мінімальний термін інвестування – 5 років. У цьому випадку мінімальний щомісячний внесок складає 200$ або 2400$ в рік.

Повна конфіденційність інвестора та його капіталу.

Не виникає зобов’язання платити податки та подавати декларацію під час інвестування.

Неможливо накласти арешт, конфіскувати, поділити при розлучені і т.д.

Проста процедура передачі капіталу в спадок, займає до 3-х днів.

Фонди доступні для інвестування

При відкритті програми інвестор отримує доступ до міжнародних пайових фондів (взаємних фондів) та ETF фондів. Всі фонди знаходяться під управлінням інвестиційних компаній зі світовими іменами, такими як Fidelity, BlackRock, Franklin Templeton Investments, Morgan Stanley, iShares та інші.

Ці фонди охоплюють майже всі інвестиційні можливості: північноамериканські та європейські акції, акції країн, що розвиваються, індексні фонди, державні облігації США, облігації Європи та країн, що розвиваються, світові технології, біотехнології, альтернативні та екологічні інвестиції, товарні активи тощо.

Таке різноманіття дає можливість створити широко диверсифікований портфель згідно з будь-якими вашими цілями та побажаннями.

Доступ до інвестицій через онлайн-кабінет 24/7

В особистому онлайн-кабінеті відображаються всі транзакції, включаючи зроблені внески, зміни інвестиційних фондів, комісії та будь-які додаткові нарахування або бонуси. Також є можливість вносити зміни в портфель шляхом купівлі та продажу фондів та інших активів, робити додаткові внески, змінювати вигодонабувачів та багато іншого.

Переваги та недоліки інвестування через продукти unit-linked

Програми доступні для інвестування

Програма з регулярними внесками

Розрахована на регулярні внески протягом визначеного періоду часу. Поліси відкриваються на 5, 10, 15, 20 і 25 років. Мінімальний розмір внеску – 100$ на місяць або 1200$ на рік.

Програма з одноразовим внеском

Мінімальний одноразовий внесок – 10000$. Мінімальний термін інвестування – 5 років. Ця програма дає можливість отримувати регулярний дохід від інвестицій.

Програми із захистом від збитку інвестованого капіталу

Розраховані на регулярні або одноразові внески на вибір. Інвестиції відбуваються в американський фондовий індекс S&P 500. Мінімальний регулярний внесок – 200$ щомісяця або 10000$ при одноразовій інвестиції. Терміни інвестування – 7, 10, 15 та 20 років із захистом капіталу до 160% від інвестованої суми залежно від програми.

Програми з фіксованою відсотковою ставкою

Розраховані на регулярні або одноразові внески на вибір. Мінімальний регулярний внесок – 200$ щомісяця або 10000$ при одноразовій інвестиції. Процентна ставка коливається в діапазоні 2,5 – 6% річних залежно від обраного типу програми. Ця програма надає високу поточну дохідність.

Професійна програма з одноразовим внеском

Мінімальний одноразовий внесок – 75000$. Дає можливість купувати будь-які фінансові інструменти без обмежень, як через звичайний брокерський рахунок, але в ефективному податковому середовищі.

Як відбувається інвестування через продукти unit-linked

 
  1. Обираєте програму та укладаєте договір з міжнародною страховою компанією.
  2. Страхова компанія відкриває вам індивідуальний рахунок, ви його поповнюєте відповідно до обраної програми.
  3. Отримуєте доступ до онлайн-кабінету та вкладаєте кошти в обрані інвестиційні фонди.
  4. Після закінчення дії полісу ви можете: продовжити інвестувати, вивести кошти на свій банківський рахунок або дати розпорядження страховій компанії виплачувати фіксовані щомісячні суми у вигляді пасивного доходу.

Чому обирають Capital System Group

Розповідаємо всі деталі про інвестиційні продукти

Щоб прийняти зважене рішення, потрібно володіти достовірною та вичерпною інформацією про той чи інший інвестиційний продукт. Наше головне завдання – розповісти про особливості та відмінності між різними продуктами unit-linked. А також надати інформацію про те, чим вони відрізняються від інших інвестиційних продуктів, які умови інвестування та яким буде розмір комісійних витрат.

Розробляємо особистий фінансово-інвестиційний план

Ми не прихильники підходу інвестування навмання. Розумне інвестування передбачає наявність цілі та плану її досягнення, враховуючи конкретно вашу життєву ситуацію. Від цього залежить інвестиційна стратегія, які активи варто включити в портфель, їх пропорція, співвідношення ризику та дохідності, термін, загальний капітал тощо. Тому перш ніж інвестувати, варто розробити особистий фінансово-інвестиційний план, в якому будуть враховані всі перелічені параметри.

Надаємо необхідну підтримку та супровід

Будемо тримати вас в курсі ситуацій на фінансових ринках, повідомляти про можливості та давати рекомендації, як діяти в тій чи іншій ситуації. Також, у разі необхідності, супроводжуємо інвестиційний порфель та адаптуємо його відповідно до вашої життєвої ситуації.

Складаємо індивідуальний інвестиційний портфель

Якщо ви вважаєте, що особистий фінансовий план вам не потрібен (що не рекомендовано), то при відкритті програми unit-linked ми складемо для вас інвестиційний портфель. В ньому будуть враховані ваші побажання по активам, в які ви хотіли б інвестувати та ставлення до ризику.

Всі рахунки та активи належать тільки вам

Ви не даєте кошти нам, страховій компанії чи брокеру. Всі рахунки, активи та доступи до них належать лише вам. 

Відгуки наших клієнтів

Як розпочати працювати з нами

Залишаєте заявку на розрахунок програми unit-linked.

Робимо орієнтовний розрахунок зі вказаною сумою та терміном інвестування.

Уточнюємо суми та підбираємо оптимальну інвестиційну чи накопичувальну програму.

Складаємо інвестиційний портфель відповідно до вашого відношення до ризику або розробляємо особистий фінансово-інвестиційний план (рекомендовано).

Оформлюємо обрану програму unit-linked. Ви отримуєте доступ до вашого онлайн-кабінету та поповнююте свій рахунок першим платежем згідно обраної програми. Далі ми допомагаємо купити підібрані раніше фонди (за необхідності).

Супроводжуємо інвестиційний портфель (за необхідності).

Як один із наших клієнтів створює капітал через продукти unit-linked

Один із наших клієнтів, назвемо його Володимир, працює керівником в IT-компанії, йому більше 30-ти років, одружений, має кількох дітей. Приблизно в 55 років він планує більше часу проводити з сім’єю та частіше подорожувати.

Володимир усвідомлює, що покладатися на державу марно, оскільки пенсія, яку йому надаватиме держава, не забезпечить той рівень життя, до якого він звик. А прозорих і надійних інструментів для створення накопичень в твердій валюті в Україні поки що немає.

Тому після бесіди та проведених розрахунків, ми запропонували йому регулярні інвестиції в пайові фонди найбільших інвестиційних компаній світу через продукти unit-linked.

Володимир обрав для себе накопичувальну програму, розраховану на 20 років із щорічним внеском в розмірі 1200$. В його портфель увійшли пайові фонди Fidelity, BlackRock, Henderson та Morgan Stanley. За попередніми розрахунками, при середній дохідності 8% річних, Володимир отримає 56000$ в 55 років.

За півроку дії програми його активи зросли на 20,64%.

Хочете дізнатись, який капітал ви можете створити з продуктами unit-linked?

Залиште заявку та отримайте ваш персональний розрахунок

Відповіді на питання про unit-linked

Залишились питання про unit-linked?

Залиште заявку на безкоштовну консультацію

Заповніть і відправте форму, а ми зв’яжемось з вами, щоб відповісти на ваші питання