Продукт unit-linked вперше був розроблений близько 40 років тому в Великобританії, тому його ще називають “англійський метод інвестування” і здобув на Заході і США велику популярність. Він являє собою гібрид класичного накопичувального страхування але з інвестиційною складовою. Тобто при відкритті такої програми, свої кошти інвестор вкладає в зарубіжні паєві фонди, якими управляють інвестиційні компанії зі світовими іменами. Причому на вибір клієнта представлені більше 120 перевірених часом фондів, які вкладають кошти інвесторів в облігації, акції, дорогоцінні метали, окремі сектори економіки (такі як: альтернативна енергетика, біотехнології, високі технології, нерухомість і т.д.), окремі країни чи регіони (такі як: Єврозона, Німеччина, Індія, Китай, США і т.д.) та інше.
Інвестування через продукти unit-linked ідеально підійде вам, якщо:
Ви маєте змогу інвестувати суму від 100$ щомісячно або від 10 000$ одноразово;
Ви розглядаєте мінімальний термін для інвестування від 5 років;
Ви хочете захистити, зберегти та примножити ваші активи;
Ви бажаєте створити фонд пенсійних накопичень для себе чи своєї сім’ї;
Ви думаєте про майбутнє своєї дитини і хочете забезпечити їй достойну освіту в зарубіжних навчальних закладах.
Особливості продукту
Низький мінімальний внесок: від 100$ або від 10 000$ одноразово.
Мінімальний термін інвестування від 5 років.
Сильний захист конфіденційності інвестора та його капіталу.
Відсутність податків при накопичені.
Захист від посягань регулятора, не ділиться про розлучені і т.д.
Автоматичне і безкоштовне списання внесків із банківських карт.
Як один із наших клієнтів створює накопичення через продукти unit-linked в твердій валюті
Один із наших клієнтів, назвемо його Володимир, працює керівником підрозділу в IT компанії, йому 32 роки і в нього двоє дітей. Приблизно в 55 років він планує закінчити активну роботу і більше часу проводити із сім’єю та більше подорожувати.
Володимир усвідомлює, що надіятись на державу марно і та пенсія яку йому надаватиме держава не забезпечить той рівень життя до якого він звик. А прозорих і надійних інструментів для створення накопичень в твердій валюті в Україні поки що немає.
Тому після бесіди та проведених нами розрахунків, йому були запропоновані регулярні інвестиції в паєві фонди найбільших інвестиційних компаній світу через продукти unit-linked.
Володимир обрав для себе накопичувальну програму розраховану на 20 років із щорічним внеском в розмірі 1200$. Був складений портфель із паєвих фондів Fidelity, BlackRock, Henderson та MorganStanley. За попередніми розрахунками, при середній дохідності 8% річних, Володимир отримає 56 000$ в 55 років.
З початку дії програми в листопаді 2016 року по липень 2017 року його активи виросли на 20,64%.
Хочете дізнатись яку суму ви можете накопичити використовуючи продукти unit-linked?
Відправте нам заявку і отримайте ваш персональний розрахунок
Хочете дізнатись яку суму ви можете накопичити використовуючи продукти unit-linked?
Відправте нам заявку і отримайте ваш персональний розрахунок
Як почати робити накопичення за допомогою продуктів unit-linked
Вам надається вибір з чотирьох типів продуктів: з одноразовим внеском; з одноразовим внеском та захистом вкладеного капіталу; накопичувальний; накопичувальний із захистом вкладеного капіталу; та розрахунковий рахунок з відкриттям карти до нього.
Ви, в тому числі з нашою допомогою, заповнюєте анкету та відкриваєте індивідуальний рахунок. Далі самостійно або з нашою допомогою, формуєте портфель із зарубіжних інвестиційних фондів (вибір робиться із більше 120 фондів, які управляються світовими інвестиційними компаніями; всі фонди мають рейтинги від агентства Morningstar).
В вашому особистому кабінеті враховуються всі ваші внески, відображається актуальний портфель з обраних фондів, а також його реальна дохідність.
Ви можете безкоштовно міняти (тобто ребалансувати) свій портфель безліч разів протягом року (через особистий кабінет).
